파산 위기에 몰린 신용 스위스.
SVB보다 훨씬 큰 이 글로벌 은행이 깨진 경우
두 번째 금융위기가 오는 것이 아닌가 하는 우려가 많았다.
그러나 UBS가 신용 스위스를 인수하기로 했고 위기는 저지한 것 같다.
이 투고에서는 이 사건의 전개 과정과 향후 전망에 대해 살펴볼 예정이다.
인기글
신용 스위스 (CS) 파산 위기
PPI 발표와 신용 스위스 파산 우려.계속 흔들리는 시장
SVB 사태의 충격이 이제 침착하고 싶다면 크레딧 스위스가 파산될 가능성도 있다는 우려가 떠오르고 다시 시장은 흔들렸다.
여기에 예상치를 크게 밑도는 PPI도 발표되어 시장은 더욱 혼란스러웠다.
thinknezhulo.
신뢰, 안정감 및 비밀 유지로 유명한 스위스 은행.
크레디트 스위스는 이 스위스 은행 중에서도 무려 2위인 초대형 글로벌 은행이다.
당연히 그 무게도 국제금융에 있어서의 중요성도 대단하다.
Systemically Important Financial Instituitions(SIFI)로 지정될 만큼.
이렇게 중요한 은행이 바로 신용 스위스 (CS).
그런데 이 CS가 10년 전부터 장사를 바꾸기 시작한다.
미국의 은행에 밀려 무리한 베팅을 하고 나서 먹고,
그러면 적자가 나와 다시 무리를 하는 악순환에 빠진 것.
그리고 결정적이었던 것은, 2년전 빌·팬의 아케고스 캐피탈 사태!
이때 조단위의 돈을 빌려준 것입니다.
그러니까 쭉 오락하고 있는 상태였는데,
사우디에서 돈을 조금 넣고 어떻게 건네주는 것 같았지만,
근본적인 문제는 전혀 해결되지 않고 결국 이번에 다시 문제가 일어난 것이다.
CS파산설은 전혀 새로운 내용이 아니었던 것.
CS, 결국 UBS가 인수함에
실리콘밸리은행(SVB) 사태수습, 결과
모두의 주목이 집중되고 있는 실리콘 밸리 은행 사태. 우리 시간에 오늘 아침 미국 정부에서 수습 조치를 발표했다.
이번 투고에서는 미국 정부가 발표한 SVB 사태의 수습 방안과 이 사태
thinknezhulo.
그런 가운데, SVB 사태가 폭발해, 그 불안감이 금융계 전반에 퍼져,
그래도 불안한 상황에서는 CS의 대주주인 사우디
내부 규정상 CS에 돈을 더 이상 넣어선 안 된다고 선언한 것이다.
위에서 언급했듯이 CS는 SIFI, 매우 중요한 역할을하는 은행입니다.
평화로운 상황도 아니고 지금과 같은 상황으로 파산하면 금융위기가 올 가능성이 있다.
그런데 바로 그 은행이 돈이 끊어지면 파산하는 위기인데, 대주주가 돈을 더 넣지 않는다는 것.
결국 스위스 중앙은행에서 CS에 70조원 정도의 돈을 지원하기로 했지만,
그 정도의 돈에는 선택할 수 없기 때문에 걱정이 된다는 것까지 마지막 게시물에서 언급했다.
이런 일촉 즉발 상황에서 다행스위스 1위 은행 UBS가 CS를 인수하기로 한 것이다.
스위스 정부의 지원
이전에도 UBS가 10억 달러로 CS를 인수하려 한다는 소식이 있었지만,
10억 달러라면 CS를 거의 90% 할인한 가격으로 사겠다는 의미였다.
결국 CS 측에서 너무 저렴하다고 거절했는데,
이번에 그 3배를 넘는 가격인 32억 달러로 가격을 올리면서 인수가 타결된 것이다.
실제로 UBS의 입장에서는 심하게 장사할 생각이었습니다.
굳이 문제괴 CS를 인수할 이유가 없었다.
위기를 막기 위한 책임감… 보다는
스위스 정부에서 물 밑으로 압력을 가한 것 같다.
또한 이전 기사에서 언급했듯이 CS는 전 세계적으로 복잡한 파생 상품을 보유하고 있습니다.
여기서 손실이 발생하면 스위스 정부가 90억 달러 이상 지원해 주기로 한 것이다!
그리고 인수에 필요한 단기적 유동성까지 1000억 달러 이상 필요한 만큼 공급해주기로 했다.
마무리
스위스 정부에서 방대한 돈을 풀고 후배를 보았던 덕분에
UBS로 CS를 인수해 CS파산위기는 어떻게든 통과했다.
그러나 아직 은행 문제가 완전히 해결되지는 않습니다.
돈을 풀었던 부작용도 언젠가 나타날 수 있다.
과연… 이 이야기의 결말은 어떻게 될까?
